. Q5 T- G( g' m# w4 D42名儲戶案：內外勾結詐騙 0 u4 ~" H$ o5 l- Y2 b( p) A; N6 `# a( [. }
文章還指出，在銀行員工與社會人員內外勾結詐騙案中，常見的騙人誘餌是“存款利息高”。比如杭州的42名儲戶，仲介騙子承諾給他們年利率13%，然後被領到銀行對面的一個房間裏，簽訂一份承諾書，內容包括“不開通短信提醒”“不開通網銀權限”，更可笑的一條是“不對在銀行工作的親人朋友提起”等，這很顯然不是一筆正常的存款。 & y, e1 I0 q5 p7 l' N0 I. D' b) } , K6 W2 _/ {* z. b# `* @! ]+ @& HTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。文章稱，發生內外勾結的詐騙案，有關銀行必須對儲戶的資金損失承擔相應的責任。而銀行為了自己的信譽一般會對存款本金和正常利息先行墊付；司法部門也會根據各方所負的責任作出最終裁決。但無論如何，存款的高息是不受保護的，而且損失部分本金也是有可能的。0 y8 a, d) y. q& Y
, `4 K4 o5 t. G$ H" |( A- v) e4 ]TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。在銀行員工騙取客戶存款案中，曾出現過銀行員工誘騙儲戶多次輸入密碼，在儲戶不知情的情況下，暗中將存款轉出。發生這種詐騙時，銀行會全部負責。作者: chnluer 時間: 2015-2-6 11:16 AM
江浙曝多起鉅額存款丟失案 錢被打入神秘賬戶 ! j+ B7 c0 Y5 q# W4 G: ?: s公仔箱論壇 3 o- h' {) T- I/ ]$ htvboxnow.com- P3 T* d y; X
多則上億，少則百萬的鉅額存款，從銀行裏消失了。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 }/ I6 w" t! i$ }! O
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杭州聯合銀行42名儲戶的9500多萬元被盜案，經數日發酵，線索越來越多，伴隨而來的疑問也越來越多(本報曾經報道1月20日《杭州聯合銀行內鬼牽出9505萬元被竊大案》，1月21日《銀行內鬼祝某和主犯邱某兩個女子如何導演驚天大案》)。 ) J X! R7 l! u公仔箱論壇 ( g5 E5 D7 f( p2 J# n公仔箱論壇義烏方先生看了錢報報道後，打來電話：“我存在某銀行天臺支行的330萬元也沒了，也是轉到主犯邱某，也就是邱愛玉的賬上，估計我的存款也是在數次密碼輸入中被銀行轉賬而走的。” 4 z, X: U4 x2 P ]+ p) g* S4 M. T* J- qtvb now,tvbnow,bttvb 5 @/ {* y6 f& x* g1 d; f: _- r. R/ ^類似電話還有。義烏商貿城劉先生說：“我有250萬，存入某銀行寧波奉化城東支行，也沒了。我們商貿城裏有十來個人都存那裏，最多的一個沒了1000萬元。這些存款的轉賬去向也指向邱愛玉。”. l7 |6 k* c! l8 o, ]. G% [
4 n7 B; z- @; P" I fTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。更可怕的是，南京儲戶王炎在江蘇的兩個銀行消失的存款達1.01億元，其中6100萬元被轉入邱愛玉賬戶。據銀行透露，在江蘇受害儲戶不止他一人(《南方週末》2014年12月25日報道)。tvb now,tvbnow,bttvb- G C, h; T W, E @) Z
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這些案件的共同點是：這些儲戶的錢最後大部分都轉賬至邱愛玉賬戶，而他們都不認識邱愛玉；這些銀行都有“內鬼”；這些儲戶都拿到了10-15%的高額貼息。 3 t1 n& O/ z& s4 ktvboxnow.com 3 X, Z+ e- S, C9 L$ h3 c- Qtvb now,tvbnow,bttvb有法律和金融界人士說，這些案子不過是銀行與金融掮客非法勾結造成的儲戶損失案件的冰山一角。8 s7 a" p. n) Q: x
; l) t3 z3 H \$ ?# G, ?7 b獨自進銀行取號存錢，隨機選擇櫃臺，可330萬還是消失了 K8 D g. L1 ^: xtvboxnow.com 1 n( n6 m! w2 S5 z義烏方先生是生意人，他是看了錢江晚報1月20日第一篇有關杭州聯合銀行報道後就打電話來的。 , t* u4 M% n& N/ j) a . `0 q. t/ Q0 G9 }# `' _0 ]6 }" [8 v( etvboxnow.com2013年過完年，方先生聽朋友說，有人在替銀行拉存款，貼息高達15%。類似的事情方先生曾做過，的確拿到了比銀行高四五個點的貼息，所以這一次當他問清楚，確實是存到銀行的，即放心籌款。 3 R) n: C) O' Y5 s4 U# O- M+ B公仔箱論壇tvboxnow.com1 O1 }1 r# Q/ N. ?* C+ U
方先生經朋友介紹聯絡了中間人，對方也是義烏人，雙方用本地話一番交流下來，方先生更感放心。 . ], t+ v3 c: @* [3 X9 `) gTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 . t! A2 s: Y! L8 @5 G6 C$ z; S% y2013年3月8日，方先生跟中間人一起趕到某銀行天臺支行。 1 F3 |- a6 U! O i: dtvb now,tvbnow,bttvb/ S, r1 N& [2 [
做生意多年，方先生還是謹慎的。 , Q" s* c4 ], q8 t3 F3 utvb now,tvbnow,bttvb' W, L7 e) ]8 G+ k
所以這也是這件事讓我們更覺可怕的地方，不像杭州聯合銀行，所有存款人都由中間人帶領，直接跟銀行負責人祝某接洽。方先生跟我們大多數辦銀行業務一樣：到銀行取號、等待，也就是說接待他的櫃員是隨機的。而且全程方先生獨自辦理，中間人不在身邊，甚至不在銀行，而是在外面的一個飯店等他。 ) |, W' X, X% ]( Z8 ^# E1 R, r3 e: X9 g, f! E
方先生辦好銀行卡，沒有開通網銀，然後打電話給在義烏的老婆，330萬元可以打進來了。- U' K8 e C; g' r
) m! p5 E" |9 g. \5 H" d當天中午，方先生跟中間人一起吃飯，吃完飯接到老婆電話，說錢已經打過去了。中間人說：“去櫃臺上拉個流水單據證明資金到位，15%的貼息我就可以馬上打給你了。”6 O5 \( i5 C5 \/ }5 v- e- E6 x8 Y. l
( n8 J( r, M1 _tvb now,tvbnow,bttvb方先生照辦，這時大約為下午1:30，流水單據顯示330萬元已到位。當天方先生拿到了15%的利息。 8 C' W$ k& f9 v+ `: e8 x ^5 `6 O$ ]; p
當時存款期限為一年，所以直到2014年3月8日，方先生才發現存款消失，而在與這家銀行的交涉中，他得知，自己的330萬元是在存入當天下午1:43被轉賬的。同時，轉賬單簽名是別人簽了他的名字。 k; \. [* K3 k8 p5 o
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那麼，方先生的錢去了哪？ ' K, D* O/ ]4 s7 L3 V9 `- F0 htvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇. J# F) J4 m7 O k- w; p# K2 d# ~1 b$ U
也進了邱愛玉的賬戶。在這家銀行，存款消失，進入邱愛玉賬戶的不止方先生一人，不過有人的存款後來被邱愛玉還上了。 # z& p, x2 O! M, K5 g 5 q9 X7 r) j3 f' N! N# a; m公仔箱論壇目前天臺的該銀行內部亦有嫌疑人被鎖定，是個年紀蠻大的信貸員。警方在進一步調查證據。至於方先生存錢時隨機選擇櫃臺——難道嫌疑人搞定了所有櫃員？目前尚不清楚。tvb now,tvbnow,bttvb; t& j, `: | Q8 ]+ N6 A
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這邊銀行方面以案子已經交由警方處理，表示暫時無法歸還方先生的存款。方先生請了律師，將銀行起訴至天臺法院，原定於2月4日開庭。但是，在2月2日晚上，律師接到法院電話，案子涉及刑事不開庭了。律師覺得很難理解：“我們告的是儲蓄合同糾紛，是方先生與銀行之間的儲蓄關係呀。”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。/ t* j, R$ U1 x1 v% y Z
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很多攤位收到銀行攬存小廣告，消失的錢都去了邱愛玉的賬戶 + n) s% t3 |. dtvb now,tvbnow,bttvb 9 V5 C+ e0 i" k/ ]5 e0 F# ~公仔箱論壇類似遭遇的還有劉先生。tvboxnow.com- Z3 V+ }3 ?7 J" }" Q+ d( @
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劉先生在義烏商貿城有攤位，2013年11月，有人派發銀行攬存小廣告，幾乎每個攤位一張，“名片大小，上面寫著銀行攬存，貼息3-5%”，劉先生說，年底銀行資金緊張通過各種渠道攬存，多年來都是這樣，他們也都非常清楚。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, m1 t2 p; |8 K x- M6 j
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劉先生打過電話去，對方說，錢是存到某銀行(和天臺那家不是同一家)寧波奉化城東支行，對方說，如果存款多的話，最高可以爭取到10%的貼息。 3 F4 W; T. x+ R4 iTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 ) Y4 Z/ R s9 G2 y! ]2013年11月18日，劉先生跟中間人一起來到奉化。整個存款過程都由劉先生獨自辦理，劉先生只辦了一張存摺，當看到存摺上顯示250萬元存入後，當天劉先生就從中間人處拿到了25萬元。公仔箱論壇& w' {% g3 S4 ^+ g
/ o- v+ y3 A2 P: t" R8 B; _當時中間人只是要求存活期，存滿一年。一年後，2014年11月18日，劉先生賬戶裏250萬元不翼而飛，只剩下幾元錢的餘額。而至此，去銀行打印存摺流水單據，也只有一年前的250萬元存入記錄，而沒有支出記錄。tvboxnow.com( S5 d6 O" Z$ W/ |& @7 O
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劉先生說，當時他們義烏商貿城有好幾個老闆都按照小廣告上的聯絡方式將錢存入這家銀行，他算少的，有存600萬元，最高似乎有存1000萬元的，現在錢都沒有了。 : g$ `: C) U5 jTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvboxnow.com! o$ U2 G% h, ?3 E: q! V# G
這些錢的去向依舊以邱愛玉賬戶為主。銀行方面的答覆亦是，已報警。 . r, A# R+ |5 H% w5 u$ L+ d! {tvb now,tvbnow,bttvb4 z6 q" }4 W B& m0 w
江蘇還有金額上億的受害者，行長、業務經理都是內鬼公仔箱論壇% W1 z" A/ ~. e
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在杭州聯合銀行9500萬元存款消失曝光之前，在江蘇也發生過類似事件：儲戶王炎1.01億元存款消失，當時《南方週末》已經有報道。+ n" {( a4 D/ q& ]7 W0 H
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直到江蘇案件中顯示大額存款也是進入邱愛玉的賬戶，我們才將這幾起案件串聯起來。tvb now,tvbnow,bttvb/ f& A4 G6 B1 R) v% H
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根據《南方週末》報道，南京儲戶王炎在2013年6月、7月和2014年1月，分三次在某銀行(另外一家四大行之一)的蘇州相城支行和昆山蓬朗支行櫃面開戶存入2500萬、3600萬和4000萬，共計1.01億元。待到2014年7月，王炎發現銀行卡內的億元存款只剩不到100元。tvb now,tvbnow,bttvb: V0 R7 o" l6 t( {
