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[香港]
3類強積金開支回報反比 開支比率新低 勞工界﹕實額增逾倍
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作者:
serrurier
時間:
2016-11-25 12:03 AM
標題:
3類強積金開支回報反比 開支比率新低 勞工界﹕實額增逾倍
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類強積金開支回報反比
開支比率新低
勞工界﹕實額增逾倍
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強積金一直被批評行政費過高。積金局最新報告顯示，反映基金收費的基金開支比率，與回報並無關連，部分基金組合更出現開支比率愈高，回報卻愈低。另外，積金局亦發現，過去
9
年開支比率下降了
24%
，至
1.56%
的新低。有勞工界人士認為，比率雖降，但整體開支總額仍增加逾倍，反映基金收費仍偏高。
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類﹕混合資產
債券
保守
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積金局昨發表「強積金基金的費用及開支：基金開支比率的概况與趨勢」報告，顯示香港股票基金的基金開支比率，即收費佔基金淨資產的比例，與其
1
年、
3
年及
5
年的投資回報沒有關連；其中混合資產基金、債券基金及強積金保守基金，更呈負向關係，即基金開支比率愈高，投資回報愈低。
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積金局於
2007
年
7
月開始統計平均基金開支比率，起初比率是
2.06%
，至今年
10
月降至
1.56%
，跌幅
24%
。
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報告亦指出，規模較大基金的基金開支比率，整體高於規模較小的基金，而運作年期較長的基金開支比率，通常都比年期較短的基金高。自預設投資策略在
5
月通過後，已有
40
個基金降低管理費，減幅達
55%
。
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低收費基金
8
年增
12
倍
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積金局非執行董事蔡永忠表示，現時的平均基金開支比率是有紀錄以來最低，但承認整體而言，開支比率仍高，有下調空間。他說，市場近年有較多收費較低的基金面世，而基金開支比率為
1.25%
或以下的基金數目，過去
8
年大幅增加
12
倍，相信新增的低收費基金，可讓市民有更多選擇，尋覓合適基金。他呼籲市民應更積極管理其帳户，並在投資時考慮基金收費及開支比率。
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鄧家彪：開支比率
1%
以下最好
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候任勞顧會委員鄧家彪稱，往年做比較調查發現，強積金實際開支總額持續上升，近期數字可見，開支總額已近百億元，比
2007
的
40
多億元增加逾倍，反映雖然比率下降，但總開支不跌反升，認為積金局不應因而沾沾自喜。他說同意最理想是將開支比率控制在
1%
以下，但現時收費透明度比較低，公眾難以監察。
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鄧又說，積金局終願承認收費與回報不掛鈎，但認為單發布此信息，而未有提出更多細節及可行建議，反會令欠缺投資經驗的市民感混亂。
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強積金顧問公司駿隆集團行政總裁蕭美鳳表示，業界一直認知高收費不等於高回報，因回報受揀選的基金性質、資產配置、經理操作及基金採用的貨幣影響，舉例兩種收費相同的基金，不同基金經理的處理及能力亦有不同，也影響回報。
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